Такими эталонами, как правило, становятся мировые индексы, и стоимость активов всецело зависит от них. Геополитические риски и тонкости налогообложения обуславливают и другой риск — потерять доступ к своим активам и средствам, не имея резидентуры другой страны. Но многие инвесторы готовы разобраться в нюансах таких вложений ради перспективы хорошей прибыли. В то же время нахождение акции в каком‑либо индексе не дает инвесторам никаких гарантий.
Если вы являетесь госслужащим или военнослужащим, точный список ограничений лучше уточнить в отделе кадров вашего работодателя. Заключите договор брокерского обслуживания с компанией ITinvest — это лицензированный российский брокер с максимальным рейтингом надежности ААА. Компания более 20 лет является одним из ведущих брокеров на российском рынке, предлагая своим клиентам готовые инвестиционные продукты и предоставляя им прямой доступ на мировые торговые площадки. Акции Zoom поднялись на волне пандемии в 2020 году, когда многие компании перешли на удаленный формат работы, и резко упали после стабилизации ситуации в мире. Помимо комиссий за совершение сделок иностранный брокер может брать отдельную плату за ведение брокерского счета, комиссию за перевод средств на российский счет, различные сборы бирж и так далее.
Какие акции зарубежных компаний покупать?
Стоимость инвестиционных паёв может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай (инвестиционные паи), следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Продажа проводится в рублях, дивидендные выплаты начисляют в долларах США.
Чтобы получить доступ к полному перечню акций американских компаний через российского брокера, необходимо иметь статус квалифицированного инвестора. Чтобы стать квалифицированным инвестором, нужно соответствовать хотя бы одному из требований, предусмотренных законом о рынке ценных бумаг. «Фридом Финанс» оказывает содействие в получении статуса квалифицированного инвестора. В то же время надо понимать, что Московская и Санкт-Петербургская биржа начали торговать акциями зарубежных эмитентов сравнительно недавно. Между тем, это самый доступный способ добавить ценные бумаги зарубежных игроков рынка в свой портфель. На расчеты по сделкам с иностранными агентами, в том числе налогообложение, дивиденды, накладываются правила других государств.
Иностранные акции
Эти фьючерсы — долларовый актив, однако торги и расчеты по нему проводятся в рублях. Размер обеспечения для покупки или продажи одного фьючерса — около 3000 рублей для S&P 500 и 1000 рублей для контракта на Nasdaq. Несмотря на ограничения, у неквалифицированных инвесторов остаются способы инвестировать в иностранные «недружественные» активы. Среди них покупка биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ), которые объединяют в себе паи определенных активов, например, акции отдельного сектора экономики или облигации компаний. Сейчас на Мосбирже доступно 22 БПИФа от «Тинькофф», «Фридом Финанс», «Райффайзена» и «Альфа капитала».
На фоне нестабильной экономической ситуации в мире усиление диверсификации инвестиционного портфеля за счет иностранных акций — разумное решение. Торговый код бумаг иностранных эмитентов при торгах в иностранной валюте и за рубли одинаковый. Оптимальной стратегией считается инвестирование как в российские, так и в иностранные компании. Валютные операции помогут уберечь от падения рубля, а вложение в российские компании, обозначенные голубыми фишками, даст стабильные дивиденды.
Плюсы и минусы инвестиций в акции зарубежных компаний
Выбор способа определяется удобством, а также видом акций, которые планируете покупать. На Санкт-Петербургской фондовой бирже и у российских брокеров выбор меньше, чем у иностранных. Интернет-магазин ценных бумаг Freedom 24 позволяет совершать сделки с акциями американских компаний, торгующихся на Санкт-Петербургской фондовой бирже. Плюсы инвестирования в фонды помогают обеспечить доходность на уровне рынка, диверсифицировать портфель и меньше времени затрачивать на анализ каждого эмитента. Вместе с тем инвестор берет на себя и определенные риски, ведь в портфель фонда попадают не только сплошь крупные, устойчиво растущие бизнесы. Что касается оплаты за возможность пользования такими услугами, то по ETF, представленным за рубежом, комиссия ниже 1%, в нашей стране показатель может увеличиваться до 3%.
- Получить его можно только один раз не раньше чем через три года действия ИИС.
- При торговле иностранными акциями российскому инвестору необходимо помнить о дополнительных рисках, а также об особенностях при расчете налога на доход, если акция торгуется в иностранной валюте.
- При этом обычно налог на дивиденды по иностранным акциям удерживается в государстве, где зарегистрирована компания-эмитент.
В России операции с акциями иностранных компаний проходят через Санкт-Петербургскую биржу, но купить напрямую частному лицу их нельзя. Для этого необходимо обратиться к брокеру и открыть у него брокерский счет. Однако БПИФы на иностранные активы в текущих условиях несут схожие с отдельными иностранными акциями геополитические риски, предостерегает руководитель проектов ИК «Велес Капитал» Валентина Савенкова. Это наиболее простой способ купить иностранные акции для частного лица.
Акции иностранных компаний
И если инвестор не является резидентом страны, акциями компаний в которой он владеет, ему придется считаться с правилами. Для этого требуется владеть активами на бирже, депозитами на сумму более 6 млн. Рублей, иметь опыт работы в компании, занимающейся сделками с ценными бумагами не менее 3 лет, совершить сделки на сумму от 6 млн. Также важно наличие высшего образования по экономическому профилю либо квалификации, сертификата CFA или FRA. Для инвестора, который не владеет нужными компетенциями и средствами, данный статус получать затратно и сложно, поэтому пользоваться услугами российской биржи представляется оптимальным решением.
Также нужно учитывать российское законодательство, которое предусматривает выплату налогов на доходы. Самый простой способ — связаться с брокером по телефону и дать распоряжение на купить определенное число акций той или иной зарубежной компании. Американские брокеры, в отличие от российских, не выступают налоговыми агентами — отчитываться о полученных доходах перед российскими налоговыми органами инвестору придется самостоятельно.
Куда можно инвестировать на зарубежном рынке
Информацию о дивидендах, полученных от иностранных акций, инвестор должен предоставить в Федеральную налоговую службу самостоятельно. Например, в американский индекс S&P 500 входят акции более чем 500 самых крупных публичных компаний США, а в индекс Московской биржи IMOEX — акции 50 самых ликвидных российских компаний. В фондовый индекс включаются только те акции, которые соответствуют определенным требованиям, установленным биржей. Риск исключения акции из биржевых торгов — акции определенной компании могут исключить из биржевых торгов. После этого продать такие акции можно будет только на внебиржевом рынке, но там может не быть нужного количества покупателей, а цена продажи может оказаться невыгодной. Сейчас лучше всего на рынке будут чувствовать себя компании, спрос на продукцию которых мало чувствителен к снижению уровня доходов, говорит аналитик «БКС Мир инвестиций» Денис Буйволов.
