Акции, облигации, наличные, недвижимость, золото и биткоины не могут упасть одновременно и намного. Инвестор с широко диверсифицированным портфелем потеряет меньше своего коллеги, который вкладывался только в технологические или нефтегазовые компании. Медвежий рынок — вполне нормальное явление в рамках циклического развития экономики, бояться его не нужно. Наоборот, стоит изучить подробнее, как его распознать и что делать в сложившейся ситуации, ведь осведомлен — значит вооружен.
- В случае турбулентности на рынках просадка капитала будет сильнее довлеть над инвестором, что может привести к неэффективным поступкам.
- Когда инвесторы чувствуют уверенность в будущем, они склонны к приобретению, что ведет к дальнейшему росту цен.
- Таким образом, при появлении первых признаков рецессии имеет смысл сделать акцент в портфеле на защитных компаниях и секторах.
- Это не так выгодно, как угадать дно и пик цены, зато более реально.
До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны. Мы регулярно снимаем обучающие ролики и вебинары для инвесторов на YouTube. Насколько я понимаю, сейчас рынок залили баблом, но экономических проблем не решили, и рано или поздно эти проблемы скажутся.
Диверсифицировать портфель
Средняя длительность падения составляет 289 дней, в среднем рынок падает на 37,3%. Медвежий рынок — рынок, который характеризуются общим снижением цен на акции, фондовых индексов. Чаще всего медвежьи рынки отражают общий спад экономики и происходят во время рецессии. Так, на рынке акций США последние два раза мы наблюдали их в 2008 и 2020 годах — просадки составили 56,8 и 33,9% соответственно. Суть в том, чтобы просто покупать активы — каждый месяц, квартал, полгода или год. Независимо от цены вкладываться в компании, которые инвестор считает подходящими для его целей.
А первый медвежий рынок XXI века из-за лопнувшего пузыря доткомов продолжался 2,5 года и закончился в сентябре 2002 года, за это время индекс потерял 49,1%. Медвежьи рынки — это часть экономического развития и природы фондовых рынков. Долгосрочному инвестору не стоит их бояться, так как исторически рост рынков сильнее падений, и терпеливый инвестор всегда оказывается в плюсе. Таким образом, инвестор, который не следил за сохранением исходных долей активов, попал бы на медвежий рынок с большим весом акций в портфеле, что усилило бы общую просадку его капитала. Например, в 2008 году указанный портфель показал −25%, в то время как у большинства рисковых активов просадка составляла от −33,8 до −53,2%. Лучше портфеля в кризис проявили себя только малорисковые инструменты — среднесрочные облигации США и казначейские векселя с дюрацией 1—3 месяца.
Показатели разных классов активов и диверсифицированного портфеля в 2004—2018 годах
Такая торговая стратегия в 2022 году принесла значительную прибыль участникам торгов. Однако стоит учитывать, что шорт-позиции связаны с дополнительным уровнем риска и расходами на удержание. Если в лонгах без использования заемных средств долгосрочный инвестор всегда может пересидеть «трудные времена» без дополнительных издержек, то с шортами так не получится, т. Проценты по займу ценных бумаг будут планомерно уменьшать размер счета.
- Инвесторы настроены более оптимистично во время бычьего рынка, поскольку ожидают дальнейшего роста цен.
- Предоставляемая информация используется исключительно для формирования набора данных, на основании которых может быть решена задача, обозначенная как целевая в соответствующем разделе.
- Падение обычно усугубляют сами инвесторы, которые сначала до последнего верят в успех, а затем начинают паниковать.
- Показатели фондового рынка и психология инвесторов взаимозависимы.
- Дело в том, что развивающиеся страны чаще всего имеют сырьевой характер и сильно страдают в кризис.
И если вы долгосрочный инвестор, вкладывающий деньги на 10 лет и больше, можно не предпринимать никаких дополнительных действий, а следовать изначально выбранной стратегии. Медвежьим рынком называют снижение котировок активов минимум на 20% от недавних максимумов. Как правило, это психологически трудные для инвестора периоды, ведь размер портфеля уменьшается. Допустим, инвестор верит в успехи «Газпрома», но с декабря 2019‑го акции компании рушатся — к июлю 2020 года они теряют 24,4%.
Что такое медвежий рынок?
Экономический рост также играет важную роль в создании бычьего рынка. Бычий рынок характеризуется периодом, когда цены на токены растут. Этот период является положительным для экономики (не только в криптовалюте), ведь он свидетельствует о готовности людей инвестировать и о вере пользователей в дальнейший рост рынка. Средняя просадка индекса в реальном выражении составляет 31% (от 36% во время рецессии до 22% при её отсутствии). Просадка текущего медвежьего рынка также 31% с учётом инфляции.
Важно понимать, что большую часть времени рынок приносит частному инвестору прибыль — премию за риск — зеленая и желтая часть графика. Внесено в реестр лицензированных форекс-дилеров в разделе профессиональных участников рынка ценных бумаг на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации. Классная статья, но мне кажется, она работает для тех, кто уже сидит в активах. А если ты только собираешься входить в рынок, особенно сейчас, то лучше дождаться более выгодных цен? Медвежьи рынки дают возможность купить отличные акции по бросовым ценам. Если у вас есть короткие облигации или деньги, то вы сможете это сделать.
Не паниковать и не распродавать активы
Работайте с оценкой риска, чтобы не допустить крутое пике вашего портфеля на медвежьем рынке. Больше полезной информации о планировании личных активов и наследства смотрите на моем сайте AssetAllocation.by. Любая информация, предоставляемая пользователем сайта, не используется в целях определения инвестиционного профиля этого лица.
Фирмы из подобных отраслей либо не теряют в деньгах во время кризисов, либо даже больше зарабатывают. Чёткого определения, насколько активы должны снизиться в стоимости, нет. Обычно о «медвежьем рынке» говорят, когда цены падают минимум на 20% в сравнении с ближайшими пиками, а процесс продолжается дольше двух месяцев.
